Assurance vie

Cabinet de gestion de patrimoine : découvrez notre expertise en assurance vie pour optimiser votre épargne, votre fiscalité et votre transmission.

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Assurance Vie – Conseil Patrimonial sur Mesure | Cabinet de Gestion

Assurance Vie : Un Outil Clé de Votre Stratégie Patrimoniale

Notre expertise en assurance vie au service de votre patrimoine

Au sein de notre cabinet de gestion de patrimoine, nous accompagnons nos clients dans la sélection et l’optimisation de leur contrat d’assurance vie.

Véritable pilier d’une stratégie patrimoniale efficace, l’assurance vie permet d’allier performance financière, souplesse d’épargne et optimisation fiscale.

Être accompagné par un conseiller

Pourquoi intégrer l’assurance vie dans votre stratégie patrimoniale ?

L’assurance vie est bien plus qu’un simple placement. Elle répond à plusieurs objectifs clés :

  • Valorisation de votre capital grâce à une large gamme de supports (fonds en euros, unités de compte)
  • Souplesse dans la gestion de votre épargne, avec des versements libres et des rachats à tout moment
  • Transmission facilitée de votre patrimoine en dehors du cadre classique de la succession
  • Fiscalité avantageuse, notamment après 8 ans de détention du contrat

Notre rôle est de vous aider à structurer ce dispositif en fonction de vos objectifs de vie, de votre horizon d’investissement et de votre profil de risque.

Un contrat d’assurance vie adapté à votre profil

Nous analysons et comparons pour vous les meilleures offres du marché afin de sélectionner les contrats d’assurance vie correspondant à vos besoins patrimoniaux :

  • Contrats multi-supports performants
  • Fonds en euros dynamiques et sécurisés
  • Unités de compte diversifiées et thématiques (immobilier, actions, ESG…)
  • Gestion libre, pilotée ou sous mandat

Grâce à notre indépendance, nous privilégions toujours vos intérêts en vous proposant des solutions sur mesure.

Assurance vie et fiscalité : un levier d’optimisation

L’un des atouts majeurs de l’assurance vie réside dans sa fiscalité.
Elle vous permet :

  • Une imposition réduite sur les gains après 8 ans grâce à un abattement annuel (4 600 € ou 9 200 € pour un couple)
  • Une exonération partielle ou totale des droits de succession jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire
  • Une gestion fiscale sur mesure en fonction de vos projets de vie : retraite, succession, transmission anticipée, etc…

Nos conseillers vous accompagnent pour exploiter pleinement ces avantages dans le respect de votre situation personnelle et juridique.

Un accompagnement patrimonial global

En tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous allons bien au-delà de la simple sélection d’un produit financier.
Nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale complète, intégrant :

  • Analyse de votre situation financière et fiscale
  • Définition de vos objectifs à court, moyen et long terme
  • Optimisation de la détention de votre assurance vie (clause bénéficiaire, démembrement, gestion familiale…)
  • Suivi régulier et ajustement de votre contrat

Chaque client bénéficie d’un accompagnement personnalisé, dans une logique de conseil indépendant, confidentiel et durable.

Contactez notre cabinet pour un audit personnalisé

Vous souhaitez souscrire une assurance vie ou optimiser un contrat existant ? Nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre écoute pour réaliser un audit patrimonial gratuit et vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour bénéficier d’un accompagnement sur mesure et faire de l’assurance vie un véritable levier patrimonial.

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